heavengifts.com
Страница 1 из 2 12 ПоследняяПоследняя
Показано с 1 по 10 из 15
Тема:

Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"

  1. #1
    Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Нацбанк усложнил жизнь клиентам коммерческих банков — люди могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях.

    Как разъяснили нам в пресс-службе НБУ, активный мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20—30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3—5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

    “Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать”, — говорят в пресс-службе НБУ.

    Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, ибо не работает основной источник доходов — кредитование, банки не только станут еще тщательнее проверять клиентов, но и сократят качество обслуживания и, вероятно, начнут повышать тарифы за свои услуги: “Например, повысится стоимость инкассации налички (сейчас 0,15% от суммы), снять без комиссии кеш в банках-партнерах можно будет только 1—2 раза в месяц, последующие снятия платны и т. д.”.

    Также эксперты рассказали нам о некоторых хитростях и уловках, к которым могут прибегать банки для дополнительного заработка. Чтобы избежать доптрат, эксперты советуют внимательно читать даже мелкий шрифт в договорах и уточнять все вопросы заранее.

    Не секрет, что почти год Нацбанк для стабилизации курса гривны сохраняет ограничения на продажу валют комбанками и обменными пунктами — в день в одни руки на сумму не более 3000 грн. Сейчас ситуация обострилась в связи с ростом курса евро до 31 грн и более; купить 100 евро теперь невозможно, а мелких банкнот в обменках нет. Для выхода из положения эксперты советуют иметь запас мелких банкнот, чтобы дать сдачу кассиру (формально вам продадут, например, 95 евро).

    Также банк может неожиданно заблокировать карту клиента, если увидит, что списание денег происходит за границей, особенно при снятии крупных сумм (от $100—200). Во избежание проблем, стоит перед поездкой предупредить по телефону менеджера банка об этом и согласовать с ним лимит расходов.

    Практически все банки предлагают клиенту такую услугу, как кредитный лимит — то есть возможность взять у своей зарплатной карты некую сумму в долг через банкомат (обычно от 1 до 5 тыс. грн). При этом часто банки умалчивают о плате за такой долг, а ведь он составляет 0,3—0,5% в день. Вроде бы немного, но в пересчете на год получается 109—182%! То есть, взяв на месяц в долг 1000 грн, придется через месяц вернуть на 110—150 грн больше.

    Еще более нещадны банкиры к растеряхам: так, за восстановление в течение недели утерянной банковской карты многие банки возьмут до 100 грн штрафа. А потеря ее за границей и экспресс-выпуск новой за 2 дня обойдется в 1800—2000 грн. Столько же могут взять за срочное снятие денег без карты.

    В некоторых банках практикуют запрет на досрочное возвращение кредита, не желая терять заработок в виде недополученных процентов. Это актуально для клиента, взявшего потребкредит (покупка бытовой техники), так как там проценты зашкаливают до 100% годовых, а соответственно возврат займа раньше срока ему очень выгоден. Зная, что запрет незаконен, банки идут на уловки: в договоре они прописывают штраф за погашение кредита раньше срока, ожидая, что клиент либо не знает своих прав, либо не захочет идти в суд из-за 300—500 грн переплаты. Еще одна уловка: плата за обслуживание карты, на которой нет денег. За просрочку оплаты — штраф, который к концу срока действия карты может вырасти до сотен гривен. Взыскать его могут через суд.

    Первоисточник тут:
    http://news.finance.ua/ru/news/-/370...trannye-dohody

    Покращення наверное...

    Помогу с заказом из Китайских инет магазинов

    Помогу с заказом из Китайских инет магазинов. Все вопросы в ЛС
    [свернуть]

  2. #2
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Имхо полнейший бред - есть законодательство, в котором четко прописано - операции на сумму до 125000 грн в сутки не подлежат финасновому мониторингу. И нет никаких других оснований для блокировки или проверки счетов.
    Провести идентификацию клиентов - это одно, блокировать счета, нарушая законодательство - совершенно другое! Просто наши СМИ любят писать дыбильный заголовок, а в тексте написано иное.
    Так же в законодательстве нет понятия "странные доходы".
    Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы" 668
    Пересадил на парение 1 человека

  3. #3
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Хотелось бы верить что бред, потому что в последнее время законодательство у нас страдает.

    Помогу с заказом из Китайских инет магазинов

    Помогу с заказом из Китайских инет магазинов. Все вопросы в ЛС
    [свернуть]

  4. #4
    Вэйпер
    Репутация: [+/-] 133Array
    Аватар для Bupyc
    Регистрация
    24.06.2015
    Адрес
    Киев
    Сообщений
    825
    Записей в дневнике
    5
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Цитата Сообщение от Дурман Посмотреть сообщение
    в последнее время законодательство у нас страдает
    это называется "реформы"
    Имейте мужество жить в опасности...
    Мехмод)

    Скрытый текст

    Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы" 680
    ББ:
    - Eleaf iStick 50W
    - Eleaf iPower 80W
    БакоДрипо Клоны:
    - ORIGEN Genesis mkII
    - Subtank Mini
    - TARGET TANK - оригинал)
    - Vector
    - Goon
    - Вy-kа v6
    [свернуть]

  5. #5
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Цитата Сообщение от Дурман Посмотреть сообщение
    Хотелось бы верить что бред, потому что в последнее время законодательство у нас страдает.
    Ну вот когда введут новые нормы по контролю за оборотом денежных средств или хотя бы внесут законопроект - тогда можно волноваться)
    Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы" 668
    Пересадил на парение 1 человека

  6. #6
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Что значит "странные" доходы? как они их вычисляют? моей картой часто пользуются мои близкие, получают деньги и что теперь за это сразу блокировать? бренд какой-то...

  7. #7
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Да, странно как то всё это!

  8. #8
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    продал ты например 2е триады, снял деньги и усе, блок карточки

  9. #9
    Гуру
    Репутация: [+/-] 395Array
    Аватар для Snatcher
    Регистрация
    19.09.2014
    Адрес
    Харьков
    Сообщений
    1,264
    Записей в дневнике
    1
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Цитата Сообщение от lilith1966 Посмотреть сообщение
    продал ты например 2е триады, снял деньги и усе, блок карточки
    Зачем Вы разводите здесь бессмысленные холивары? Вам заблокировали карточку? У меня 150000 грн в прошлом году прошло через карту из-за заказов на фасте, в этом году где-то 70000, еще не считал. Ничего не заблокировано. Хотя доходы "ниоткуда" и уходят в "никуда".

  10. #10
    Гуру
    Репутация: [+/-] 904Array
    Аватар для _Shusha_
    Регистрация
    11.08.2015
    Адрес
    ул. Любая 48, ключ под ковриком, собака в курсе
    Сообщений
    3,599
    Re: Украинца начали блокировать банковские карты за "странные доходы"
    Цитата Сообщение от Snatcher Посмотреть сообщение
    Хотя доходы "ниоткуда" и уходят в "никуда".
    ... но доходы...
    Мне глубоко пофиГ, что вы обо мне думаете ... я о вас вообще не думаю....))))

    Скрытый текст



    iStick Pico 75W TC+Merlin;
    Tamerlan v2+Le Zephyr;
    Origen Dripper V2; oldгена RSST;
    Zakir-pipe+Subtank Nano
    были...Joyetech eVic VTC Mini75W,Cloupor mini 30w,BY-Ka v5 SS,Achilles+Атаман v2 от Yeahsmo,Orchid v6,Lemo v2,Subtank Mini,Nectar Nano RDA,Velocity RDA,Origen Genesis v2,Serpent Mini,мехи LACKY,SMPL,Chi You style of Mojo
    [свернуть]

Страница 1 из 2 12 ПоследняяПоследняя

Похожие темы

  1. Ответов: 45
    Последнее сообщение: 22.11.2015, 16:41
  2. Відгуки по нікотину "Wizard"(USA), та нікотинових базах "Vape"(USA)
    от Ejuicer в разделе Самозамес, ароматизаторы
    Ответов: 7
    Последнее сообщение: 18.01.2014, 17:46

Метки этой темы

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Наш "некурительный" счетчик | Калькулятор "микрокоил"